Spécialiste de la vérification client

En quelques mots

Tu vérifies des identités, des justificatifs et des opérations, tu repères les anomalies, tu poses des questions aux clients ou aux conseillers et tu consignes tes contrôles. Tu travailles avec beaucoup de discrétion et de précision. Pour t'y sentir bien, il te faut le sens des responsabilités, de l'autonomie et de la rigueur.

Texte rédigé avec l'aide d'une IA à partir des fiches de l'Onisep et du ROME de France Travail, puis vérifié : il ne contient aucun chiffre.

Ce que l'on fait (compétences techniques)

• Monter et décisionner un dossier de financement

  • Analyser la recevabilité d'une demande de crédit
  • Contrôler le traitement des demandes de crédit
  • Rendre une décision sur une demande de crédit
• Analyser et gérer les risques financiers

  • Evaluer la solvabilité d'un créditeur et les risques
  • Evaluer les risques associés aux clients et aux transactions
• Contrôler et faire appliquer le respect de dispositions légales et réglementaires

  • Assurer la conformité des transactions avec la législation
  • Surveiller les activités suspectes et signaler les anomalies
• Valoriser et partager les bonnes pratiques

  • Conseiller sur les meilleures pratiques de conformité
• Enseigner, développer des compétences

  • Former les employés sur les réglementations anti-blanchiment
• Concevoir et déployer des outils d'évaluation

  • Développer des outils de surveillance automatisés
• Organiser et piloter un programme de formation

  • Organiser des sessions de formation sur les nouvelles réglementations
• Mener un entretien, une interview, une audition

  • Conduire des entretiens avec les clients pour clarifier leur situation

Dans le ROME, ce métier compte 3 liées au numérique.

Qualités souvent demandées (savoir-être)

• Faire preuve de sens des responsabilités
• Faire preuve d'autonomie
• Faire preuve de rigueur et de précision

Transition écologique

Dans la classification européenne ESCO, 1 % des compétences du groupe de métiers européen dont il fait partie sont classées comme liées à la transition écologique (compétences « vertes »).

Source : classification ESCO, Commission européenne (CC BY 4.0). Part calculée sur le groupe de métiers ISCO-08 du métier.

Ce métier attire souvent…

Intérêts les plus présents : Organiser.

Matières et savoir-faire scolaires les plus mobilisés : Écrit, Oral, Numérique.

Calculé à partir des centres d'intérêt et des compétences du ROME (familles de Holland, reprises par l'Onisep) : une tendance du métier, pas un portrait de ceux qui l'exercent.

Les formations Parcoursup pour y aller

• Licence Economie et gestion

  Diplôme enregistré pour ce métier · 100 formations sur Parcoursup · taux d'accès médian 63 %

  Par académie (25)

  • Aix-Marseille1 formation · 20 %
  • Amiens1 formation · 90 %
  • Besançon1 formation · 99 %
  • Bordeaux5 formations · 62 %
  • Clermont-Ferrand1 formation · 68 %
  • Corse1 formation · 100 %
  • Créteil9 formations · 29 %
  • Grenoble6 formations · 55 %
  • Guadeloupe2 formations · 100 %
  • La Réunion4 formations · 100 %
  • Lille12 formations · 75 %
  • Limoges2 formations · 75 %
  • Lyon5 formations · 32 %
  • Martinique2 formations · 95 %
  • Montpellier2 formations · 48 %
  • Nantes11 formations · 91 %
  • Nice3 formations · 51 %
  • Normandie3 formations · 68 %
  • Orléans-Tours3 formations · 65 %
  • Paris3 formations · 17 %
  • Poitiers3 formations · 80 %
  • Polynésie française1 formation · 100 %
  • Rennes8 formations · 73 %
  • Strasbourg1 formation · 58 %
  • Versailles10 formations · 30 %

• Licence Economie

  Diplôme enregistré pour ce métier · 29 formations sur Parcoursup · taux d'accès médian 81 %

  Par académie (11)

  • Clermont-Ferrand2 formations · 72 %
  • Dijon1 formation · 99 %
  • Lille4 formations · 81 %
  • Lyon2 formations · 47 %
  • Montpellier2 formations · 50 %
  • Nancy-Metz2 formations · 86 %
  • Normandie3 formations · 98 %
  • Orléans-Tours3 formations · 75 %
  • Paris4 formations · 27 %
  • Reims4 formations · 96 %
  • Toulouse2 formations · 40 %

• Licence Economie et Gestion / Gestion

  Diplôme enregistré pour ce métier · 2 formations sur Parcoursup · taux d'accès médian 35 %

  Par académie (1)

  • Versailles2 formations · 35 %

• Licence Economie et management

  Diplôme enregistré pour ce métier · 2 formations sur Parcoursup · taux d'accès médian 89 %

  Par académie (1)

  • Rennes2 formations · 89 %

Rapprochement Pxsis entre les formations citées par l'Onisep ou enregistrées au RNCP et les intitulés Parcoursup ; taux d'accès médian des formations de ce type, en France puis dans chaque académie, données Parcoursup. Chaque académie mène à la liste de ses formations.

Diplômes et titres qui y préparent

Avec ou sans Parcoursup : certains se préparent après la troisième, en apprentissage ou en formation continue.

• Ingénieur diplômé de l'École Nationale de la Statistique et de l'Administration Économiquebac + 5
• Licence Economiebac + 3 ou 4
• Licence Economie et gestionbac + 3 ou 4
• Master Economie du développementbac + 5
• Ingénieur diplômé de l’École nationale de la statistique et de l'analyse de l'information du Groupe des écoles nationales d'économie et statistiquebac + 5
• Master Statistique et économie du risquebac + 5

Répertoire national des certifications professionnelles (France Compétences), diplômes actifs enregistrés pour la famille de métiers dont celui-ci est issu (fiche ROME historique de France Travail).

Stages pour découvrir ce métier

Cherche un stage d'observation dans une agence bancaire, un service de conformité ou une assurance. Un stage en BTS ou BUT banque, assurance ou gestion, ou un emploi d'été à l'accueil d'un établissement, te fait découvrir ce contrôle.

Carrière et salaire

Sources : Michael Page, Grilles de salaires 2027 — Conseiller clientèle particuliers (Banque) · Banque · Banque de Détail/en Ligne (2027) ; Michael Page, Grilles de salaires 2027 — Directeur d'agence (7 à 12 personnes dans l'agence en moyenne) · Banque · Banque de Détail/en Ligne (2027) ; France Travail et Insee, Salaires bruts mensuels médians en équivalent temps plein par famille professionnelle, selon l'âge (2022) ; net estimé avec les rapports net / brut de l'Insee (Insee Première n° 2079, 2025).

Avenir, recrutement et IA

• Emploi de la famille « Cadres de la banque et des assurances » entre 2019 et 2030 : à peu près stable (+0 % selon la projection).
• D'ici 2030, autant de postes à pourvoir que la moyenne des métiers, surtout pour remplacer les départs en fin de carrière (27 % des emplois de 2019).
• En 2026, les employeurs prévoient 1 830 recrutements de « Experts de la banque », dont 9 % qu'ils jugent difficiles (France Travail, enquête Besoins en main-d'œuvre).
• Le 2 octobre 2026, 25 offres d'emploi étaient publiées sur France Travail pour la fiche ROME C1209.
• Les employeurs trouvent facilement des candidats pour ce métier (tension 1 sur 5 en 2024, Dares).
• L'IA générative peut transformer beaucoup de tâches de ce métier (exposé, niveau 4 sur 4, OIT 2025). Être exposé ne veut pas dire disparaître : certaines tâches changent.
• Selon l'Anthropic Economic Index (mars 2026), 18 % des tâches des métiers américains de la même famille sont déjà observées dans l'usage professionnel de l'IA Claude. Une mesure de l'usage réel aux États-Unis, pas une prévision de disparition du métier.

Projection de la Dares et de France Stratégie (« Les métiers en 2030 », 2022, scénario de référence) : une tendance, pas une prévision.

Salaire, recrutement et IA : chiffres de la fiche ROME historique dont ce métier est issu (C1202), faute de chiffres propres à ce métier.

Métiers proches

• Directeur / Directrice d'organisme de crédit
• Chargé / Chargée d'études crédits bancaires
• Analyste de crédit

Métiers associés par l'Onisep, puis métiers qui partagent le plus de compétences dans le ROME de France Travail : des passerelles possibles avec de l'expérience ou une formation.

Des grandes entreprises de ce domaine

• Société Générale (SG)Autres intermédiations monétaires · Paris · 10 000 salariés ou plus
• BNP ParibasAutres intermédiations monétaires · Paris · 10 000 salariés ou plus
• Crédit Lyonnais (LCL)Autres intermédiations monétaires · Lyon · 10 000 salariés ou plus
• Crédit Mutuel ArkeaAutres intermédiations monétaires · Le Relecq-Kerhuon · 5 000 à 9 999 salariés
• Banque de France (BDF)Activités de banque centrale · Paris · 5 000 à 9 999 salariés
• Crédit Agricole Corporate And Investment BankAutres intermédiations monétaires · Montrouge · 5 000 à 9 999 salariés

Entreprises de 2 000 salariés ou plus dont l'activité est associée au domaine professionnel « Banque » de ce métier par une correspondance établie par Pxsis : elles n'emploient pas forcément ce métier. Toutes les entreprises

Autres noms de ce métier

Analyste conformité et blanchiment d'argent · Analyste know your customer · Analyste Know Your Customer - KYC · Analyste lutte contre le blanchiment d'argent